Particuliers

Un patrimoine se construit dans la durée.

Que vous souhaitiez placer votre argent, faire des économies, protéger vos proches, épargner en prévision de votre retraite, nous avons la solution qui correspond le mieux à votre situation.

Par le biais d'un audit patrimonial, nous déterminons vos objectifs et votre capacité d'épargne. Vous bénéficiez ainsi d'un suivi personnalisé et adapté à vos besoins dans un cadre fiscal approprié.

Elle repose sur une étroite collaboration, sur une relation de confiance et un dialogue ouvert entre nous.

Nous élaborons avec vous, une stratégie d’investissement en fonction de votre horizon de placement et de vos objectifs, sur tout type de support:

• Portefeuille titres, PEA
• livrets
• assurance vie, contrat de capitalisation
• immobilier direct ou indirect (SCPI, locaux commerciaux)
• immobilier en nue propriété

Après une carrière bien remplie, vous aspirez à une retraite bien méritée.

Vos revenus sont il suffisant pour couvrir votre train de vie?

Vous disposez d'un capital et souhaitez percevoir des revenus complémentaires en toute sécurité?

Ensemble nous étudions les solutions les mieux adaptées à votre situation.

Construit tout au long de la vie, le patrimoine et sa transmission sont des sujets importants et parfois complexes. Comment préserver au mieux les intérêts de votre conjoint ou de vos enfants ?

Au delà du bilan patrimonial, il est nécessaire de réaliser un bilan successoral afin d'apporter des réponses aux questions :

• Qui héritera de mon patrimoine?
• de combien mes héritiers vont ils bénéficier?
• Quel sera le montant des droits de succession?

A l'issu de ce bilan et en fonction de vos objectifs, nous vous préconisons des solutions parmis les différents dispositifs existant.

Vous préparez ainsi votre succession en toute sérénité.

Depuis quelques années la pression fiscale est en constante augmentation.

Vouloir optimiser sa fiscalité devient donc un objectif légitime, mais la réduction doit être le résultat d'un conseil personnalisé et avec des partenaires de qualité.